關(guān)于印發(fā)《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司
公司治理指引（試行）》的通知
各盟市金融辦，滿洲里、二連浩特市金融辦，內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會(huì)、區(qū)內(nèi)各小額貸款公司：
現(xiàn)將《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司公司治理指引（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局
?????????????????????? ??????2022年1月19日
內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司公司治理指引（試行）
第一條為完善內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司公司治理體系，夯實(shí)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)，保護(hù)利益相關(guān)者的合法權(quán)益，促進(jìn)穩(wěn)健可持續(xù)經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號(hào)）、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào))和其他相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章，制定本指引。 ??
第二條本指引所稱小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
第三條本指引所稱網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)是指小額貸款公司利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)積累的客戶經(jīng)營(yíng)、網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)交易等內(nèi)生數(shù)據(jù)信息以及通過(guò)合法渠道獲取的其他數(shù)據(jù)信息，分析評(píng)定借款客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，確定貸款方式和額度，并在線上完成貸款申請(qǐng)、風(fēng)險(xiǎn)審核、貸款審批、貸款發(fā)放和貸款回收等流程小額貸款業(yè)務(wù)。
小額貸款公司經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求辦理準(zhǔn)入手續(xù)。小額貸款公司發(fā)放網(wǎng)絡(luò)小額貸款應(yīng)當(dāng)遵循小額、分散原則，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，主要服務(wù)小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群等普惠金融重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象，踐行普惠金融理念，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)小額貸款的渠道和成本優(yōu)勢(shì)。
第四條本指引所稱監(jiān)管部門是指內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局(以下簡(jiǎn)稱“自治區(qū)地方金融監(jiān)管局”)以及盟市、旗縣級(jí)地方金融工作機(jī)構(gòu)。
第五條本指引適用于內(nèi)蒙古自治區(qū)轄內(nèi)各小額貸款公司及區(qū)外的小額貸款公司到內(nèi)蒙古自治區(qū)境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
第六條小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。
第七條小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其合法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受法律保護(hù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。
第八條公司應(yīng)當(dāng)按照《公司法》等法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，建立包括黨的組織、股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）、高級(jí)管理層等治理主體在內(nèi)的公司治理架構(gòu)，明確各治理主體的職責(zé)邊界、履職要求，完善風(fēng)險(xiǎn)管控、制衡監(jiān)督及激勵(lì)約束機(jī)制，不斷提升公司治理水平。
第九條小額貸款公司應(yīng)遵循各治理主體獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的原則，探索建立符合自身實(shí)際的公司治理制度和運(yùn)作模式，科學(xué)設(shè)置組織架構(gòu)，明確職責(zé)權(quán)限，完善議事規(guī)則，規(guī)范運(yùn)行流程，建立合理的激勵(lì)、約束機(jī)制，科學(xué)、高效地決策、執(zhí)行和監(jiān)督。
第十條董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）、高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)具備良好專業(yè)背景、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)操守、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)并符合監(jiān)管部門準(zhǔn)入要求。
第十一條各治理主體及其成員依法享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)，共同維護(hù)小額貸款公司整體利益，不得損害小額貸款公司利益。
第十二條小額貸款公司研究經(jīng)營(yíng)管理和發(fā)展的重大事項(xiàng)，起草或者修改直接涉及職工切身利益的規(guī)章制度時(shí)，應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取工會(huì)的意見(jiàn)，并通過(guò)職工（代表）大會(huì)或者其他形式聽(tīng)取職工的意見(jiàn)和建議。召開(kāi)討論有關(guān)工資、福利、勞動(dòng)安全、衛(wèi)生、社會(huì)保險(xiǎn)等涉及職工切身利益的會(huì)議，必須有工會(huì)代表參加。
第十三條良好的公司治理應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：??
（一）清晰的股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（二）健全的組織架構(gòu)；
（三）明確的職責(zé)邊界；
（四）科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略；
（五）高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德準(zhǔn)則；
（六）有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制；
（七）健全的信息披露機(jī)制；
（八）合理的激勵(lì)約束機(jī)制；
（九）良好的利益相關(guān)者保護(hù)機(jī)制；
（十）較強(qiáng)的社會(huì)責(zé)任意識(shí)。
第十四條章程是公司治理的基本文件，對(duì)股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）、高級(jí)管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等作出制度安排，并載明有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章要求在章程中明確規(guī)定的其他事項(xiàng)。
小額貸款公司應(yīng)當(dāng)制定章程，并根據(jù)自身發(fā)展及相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章要求及時(shí)修改完善。
第十五條 小額貸款公司可根據(jù)自身實(shí)際，參照本指引制定并不斷完善符合自身需要和實(shí)際情況的公司治理運(yùn)行制度。
第十六條具備條件的小額貸款公司應(yīng)根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨章程》的有關(guān)規(guī)定，設(shè)立中國(guó)共產(chǎn)黨的組織。黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，負(fù)責(zé)把方向、管大局、保落實(shí)。
第十七條小額貸款公司特別是國(guó)有小額貸款公司應(yīng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)共產(chǎn)黨章程》及上級(jí)黨組織的決策部署和工作要求，嚴(yán)格落實(shí)全面從嚴(yán)治黨要求，堅(jiān)持“三重一大”事項(xiàng)集體研究決策，堅(jiān)持黨管干部、黨管人才原則，把加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和完善公司治理統(tǒng)一起來(lái)。
第十八條小額貸款公司要把黨的領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)嵌到公司治理，融入業(yè)務(wù)工作。
第十九條小額貸款公司要將黨建工作要求寫入公司章程，寫明黨組織的職責(zé)權(quán)限、機(jī)構(gòu)設(shè)置、運(yùn)行機(jī)制、基礎(chǔ)保障等重要事項(xiàng)，明確黨組織研究討論是董事會(huì)（執(zhí)行董事）、高級(jí)管理層決策重大問(wèn)題的前置程序，落實(shí)黨組織在公司治理結(jié)構(gòu)中的法定地位。
董事會(huì)（執(zhí)行董事）、高級(jí)管理層決策重大問(wèn)題，須經(jīng)黨組織前置研究討論后，再由董事會(huì)（執(zhí)行董事）、高級(jí)管理層按照職權(quán)和規(guī)定程序作出決定。對(duì)董事會(huì)（執(zhí)行董事）授權(quán)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理決策事項(xiàng)，黨組織一般不作前置研究討論。
前置研究討論的事項(xiàng)主要包括：貫徹黨中央決策部署和落實(shí)國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略的重大舉措；經(jīng)營(yíng)方針、發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資計(jì)劃的制訂；重大投融資、資產(chǎn)重組、資產(chǎn)處置、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、資本運(yùn)作、擔(dān)保、工程建設(shè)事項(xiàng)，年度財(cái)務(wù)預(yù)決算、利潤(rùn)分配、彌補(bǔ)虧損方案，增減注冊(cè)資本方案，預(yù)算內(nèi)大額度資金調(diào)動(dòng)和使用、超預(yù)算的資金調(diào)動(dòng)和使用、大額捐贈(zèng)和贊助以及其他大額度資金運(yùn)作事項(xiàng)；重要改革方案，企業(yè)及重要分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、分立、改制、解散、破產(chǎn)或者變更公司形式的方案，內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置和調(diào)整方案；公司章程的修訂和修改方案的提出，基本管理制度的制定；工資收入分配、企業(yè)民主管理、職工分流安置等實(shí)際職工權(quán)益以及安全生產(chǎn)、生態(tài)環(huán)保、維護(hù)穩(wěn)定、社會(huì)責(zé)任等方面的重要事項(xiàng)；董事會(huì)（執(zhí)行董事）授權(quán)決策方案；其他需要黨組織前置研究討論的重要事項(xiàng)。小額貸款公司可以結(jié)合本公司實(shí)際，對(duì)列入黨組織前置研究討論的重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)進(jìn)行具體明確。
未設(shè)董事會(huì)的小額貸款公司，黨組織前置研究討論的重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)范圍參照上述規(guī)定確定。
第二十條小額貸款公司要堅(jiān)持和完善“雙向進(jìn)入、交叉任職”領(lǐng)導(dǎo)體制，符合條件的黨組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員可通過(guò)法定程序進(jìn)入董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層，董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）和高級(jí)管理層成員中符合條件的黨員可以依照有關(guān)規(guī)定和程序進(jìn)入黨組織領(lǐng)導(dǎo)班子。
????第二十一條小額貸款公司應(yīng)建立健全黨組織工作規(guī)則、議事規(guī)則和“三重一大”決策管理辦法及決策事項(xiàng)清單等制度辦法，保障章程中黨建的有關(guān)規(guī)定落到實(shí)處，確保黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理的各個(gè)環(huán)節(jié)。
第二十二條小額貸款公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立;股份有限公司應(yīng)由2人以上200人以下為發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有固定住所。
第二十三條小額貸款公司的股東是指依法持有小額貸款公司股份，并且登記在股東名冊(cè)上的自然人或法人。股東應(yīng)當(dāng)具備監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件。
第二十四條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)支持股東之間建立溝通協(xié)商機(jī)制，推動(dòng)股東相互之間就行使權(quán)利開(kāi)展正當(dāng)溝通協(xié)商。公司與股東之間應(yīng)建立暢通有效的溝通機(jī)制，公平對(duì)待所有股東，保障股東特別是中小股東對(duì)公司重大事項(xiàng)的知情、參與決策和監(jiān)督等權(quán)利。
第二十五條建立小額貸款公司股東信用征信制度。小額貸款公司設(shè)立和變更股東時(shí)，應(yīng)出具征信報(bào)告。
第二十六條股東按其所持股份享有法律、法規(guī)、規(guī)章及章程賦予的權(quán)利，承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。
（一）股東享有下列權(quán)利：
1.依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；
2.依法請(qǐng)求、召集、主持、參加或者委派代理人參加股東（大）會(huì)，并依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；
3.享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)；
4.對(duì)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；
5.依照法律法規(guī)規(guī)章和章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與、質(zhì)押其所持有的股份和優(yōu)先認(rèn)購(gòu)股份；
6.有權(quán)查閱章程、股東（大）會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)（執(zhí)行董事）會(huì)議決議、監(jiān)事（會(huì)）會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
7.要求查閱會(huì)計(jì)賬簿；
8.終止或者清算時(shí)，依法參加剩余財(cái)產(chǎn)的分配；
9.對(duì)股東（大）會(huì)作出的合并、分立決議持異議的股東，可要求小額貸款公司收購(gòu)其股份；
10.股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）的會(huì)議召集程序、表決方式違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者章程，或者決議內(nèi)容違反章程的，股東有權(quán)自決議作出之日起60日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷；
11.股東在合法權(quán)益受到侵害時(shí)，有權(quán)依照法律法規(guī)規(guī)章及章程的規(guī)定要求停止侵害，賠償損失；
12.股東可無(wú)償委托代理人出席股東（大）會(huì)，代理人應(yīng)當(dāng)向本公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)，委托人為法人的，應(yīng)當(dāng)加蓋法人印章或者由其正式委任的代理人簽署；
13.法律、法規(guī)、規(guī)章和本公司章程所賦予的其他權(quán)利。
（二）股東承擔(dān)下列義務(wù)：
1.遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和本公司章程；
2.依其認(rèn)購(gòu)的股份全額實(shí)繳股本金；
3.除法律法規(guī)規(guī)章和章程規(guī)定的情形外不得退股；
4.以其所持股份為限對(duì)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；
5.維護(hù)小額貸款公司的利益和聲譽(yù)，支持小額貸款公司依法合規(guī)開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)；
6.服從和履行股東（大）會(huì)決議；
7.不得濫用股東權(quán)利損害小額貸款公司或者其他股東的利益，不得濫用法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害小額貸款公司債權(quán)人利益；
8.濫用股東權(quán)利給小額貸款公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；
9.濫用法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害小額貸款公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)小額貸款公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；
10.法人股東應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、完整地向董事會(huì)（執(zhí)行董事）報(bào)告與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系情況；
11.法人股東，如發(fā)生法定代表人、公司名稱、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、隸屬關(guān)系等重大事項(xiàng)變更，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并前，應(yīng)在30日內(nèi)書面通知小額貸款公司；
12.踐行書面承諾，履行誠(chéng)信義務(wù)；
13.法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。
第二十七條股東應(yīng)當(dāng)依法履行誠(chéng)信義務(wù)，確保提交的股東資格資料真實(shí)、完整、有效。股東應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向董事會(huì)（執(zhí)行董事）披露關(guān)聯(lián)方情況，并承諾當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時(shí)及時(shí)向董事會(huì)（執(zhí)行董事）報(bào)告。 ??
第二十八條 股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、規(guī)章和章程行使出資人權(quán)利，履行出資人義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利干預(yù)或利用其影響力干預(yù)董事會(huì)（執(zhí)行董事）、高級(jí)管理層根據(jù)章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過(guò)董事會(huì)（執(zhí)行董事）和高級(jí)管理層直接干預(yù)或利用影響力干預(yù)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)管理，進(jìn)行利益輸送，或以其他方式損害小額貸款公司以及其他股東的合法權(quán)益。
第二十九條 股東應(yīng)當(dāng)支持董事會(huì)（執(zhí)行董事）制定合理的資本規(guī)劃，使資本持續(xù)滿足監(jiān)管要求。股東不得阻礙其他股東對(duì)小額貸款公司補(bǔ)充資本或合格的新股東進(jìn)入。
第三十條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，并在章程中規(guī)定以下事項(xiàng)： ??
（一）股東轉(zhuǎn)讓本公司股份的，應(yīng)當(dāng)事前書面告知董事會(huì)（執(zhí)行董事）； ??
（二）不得向本公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其關(guān)聯(lián)方提供貸款。 ??
第三十一條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)將關(guān)于股東管理的相關(guān)監(jiān)管要求、股東的權(quán)利義務(wù)等寫入章程，在章程中載明下列內(nèi)容：
（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；
（二）股東應(yīng)當(dāng)支持服務(wù)“三農(nóng)”、個(gè)體工商戶和小微企業(yè)的市場(chǎng)定位；
（三）股東轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)應(yīng)事前報(bào)董事會(huì)（執(zhí)行董事）或股權(quán)事務(wù)管理部門審核同意，涉及審批備案事項(xiàng)的應(yīng)按監(jiān)管部門要求辦理；
（四）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害小額貸款公司利益行為的股東，可限制其股東（大）會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。
第三十二條 小額貸款公司的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明。
第三十三條擁有董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本公司5％以上股份或表決權(quán)的股東出質(zhì)本公司股份，事前須向本公司董事會(huì)（執(zhí)行董事）申請(qǐng)備案，說(shuō)明出質(zhì)的原因、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。凡董事會(huì)（執(zhí)行董事）認(rèn)定對(duì)本公司股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。在董事會(huì)（執(zhí)行董事）審議相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)，擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。
第三十四條小額貸款公司股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人須向小額貸款公司報(bào)告，報(bào)告材料目錄如下：
（一）關(guān)于股東基本信息和證明材料。基本登記信息、行業(yè)信息、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)信息、企業(yè)狀態(tài)等，是否被采取停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等措施，或者進(jìn)入解散、破產(chǎn)、清算程序。
（二）關(guān)于股東穿透信息和證明材料。股東應(yīng)當(dāng)逐層說(shuō)明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動(dòng)關(guān)系，披露股東真實(shí)背景，說(shuō)明持股真實(shí)目的。
（三）關(guān)于股東入股信息和證明材料。入股時(shí)間、入股價(jià)格、入股比例，入股資金來(lái)源。
（四）關(guān)聯(lián)交易信息。股東的控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人，以及股東集團(tuán)與小額貸款公司關(guān)聯(lián)交易信息。
（五）股權(quán)狀態(tài)信息。股東單獨(dú)或合并持有的小額貸款公司股份是否被質(zhì)押或凍結(jié)，是否被采取訴訟保全措施或被強(qiáng)制執(zhí)行。
（六）股東負(fù)面信息。可能對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生不利影響的各類情形。
（七）股東履約情況。股東履行承諾事項(xiàng)，落實(shí)章程或協(xié)議條款以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的情況。
（八）股東主動(dòng)承諾。股東承諾所提供的證明文件和材料真實(shí)、有效、完整、準(zhǔn)確，保證不存在虛假記錄或重大遺漏。
第三十五條 小額貸款公司主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人不得存在下列情形：
（一）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；
（二）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；
（三）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；
（四）對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)失敗或重大違法違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任；
（五）拒絕或阻礙監(jiān)管部門依法實(shí)施監(jiān)管；
（六）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；
（七）其他可能對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生不利影響的情形。
第三十六條小額貸款公司的股東應(yīng)當(dāng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，防止風(fēng)險(xiǎn)在股東、小額貸款公司以及其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。
第三十七條小額貸款公司股東質(zhì)押其持有的小額貸款公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和章程關(guān)于股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定，不得損害其他股東和小額貸款公司的利益。
????第三十八條 小額貸款公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重大違法違規(guī)行為，被監(jiān)管部門采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管等措施的，股東應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管部門開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。
第三十九條 股東（大）會(huì)是小額貸款公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定小額貸款公司的重大事項(xiàng)，依法行使下列職權(quán)：
（一）決定經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；
（二）審議通過(guò)股東（大）會(huì)和董事會(huì)（執(zhí)行董事）議事規(guī)則；
（三）選舉和更換應(yīng)由股東（大）會(huì)選舉產(chǎn)生的董事及監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；
（四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）或者監(jiān)事的報(bào)告；
（五）審議批準(zhǔn)年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；
（六）制定和修改章程；
（七）對(duì)發(fā)行債券作出決議；
（八）對(duì)合并、分立、變更組織形式、解散或清算等事項(xiàng)作出決議；
（九）對(duì)增加減少注冊(cè)資本及股份回購(gòu)方案作出決議；
（十）章程規(guī)定的其他職權(quán)。
組織形式為有限責(zé)任公司的小額貸款公司，對(duì)前款所列事項(xiàng)股東以書面形式一致表示同意的，可以不召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議，直接作出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。
除審議上述重大事項(xiàng)外，股東（大）會(huì)還應(yīng)聽(tīng)取董事會(huì)（執(zhí)行董事）對(duì)董事履職的評(píng)價(jià)結(jié)果、監(jiān)事（會(huì)）對(duì)董事會(huì)（執(zhí)行董事）的評(píng)價(jià)結(jié)果以及監(jiān)事會(huì)對(duì)監(jiān)事履職的評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)本公司的主要審計(jì)、檢查和監(jiān)管意見(jiàn)及本公司執(zhí)行整改情況的報(bào)告。
第四十條股東（大）會(huì)會(huì)議包括年度會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。小額貸款公司應(yīng)積極創(chuàng)造條件采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議與網(wǎng)絡(luò)投票相結(jié)合的方式召開(kāi)，以保護(hù)中小股權(quán)權(quán)益。 ??
第四十一條股東（大）會(huì)年度會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)（執(zhí)行董事）在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)召集和召開(kāi)。
董事會(huì)（執(zhí)行董事）不能履行或者不履行召集股東（大）會(huì)會(huì)議職責(zé)的，由監(jiān)事（會(huì)）召集和主持；監(jiān)事（會(huì)）不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。
第四十二條股東（大）會(huì)的會(huì)議議程和議案應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)（執(zhí)行董事）依法、公正、合理地進(jìn)行安排，確保股東能夠?qū)ψh案進(jìn)行充分的討論。
第四十三條股東（大）會(huì)會(huì)議可以實(shí)行全程律師見(jiàn)證制度，并由律師出具法律意見(jiàn)書。法律意見(jiàn)書可以對(duì)股東（大）會(huì)召開(kāi)程序、出席股東（大）會(huì)的股東資格、股東（大）會(huì)決議內(nèi)容等事項(xiàng)的合法性發(fā)表意見(jiàn)。
第四十四條 有下列情形之一的，應(yīng)在事實(shí)發(fā)生之日起2個(gè)月內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)股東（大）會(huì)：
（一）董事人數(shù)不足《公司法》規(guī)定的法定最低人數(shù)或者少于章程規(guī)定人數(shù)的2/3時(shí)；
（二）代表1/10以上表決權(quán)的股東書面請(qǐng)求時(shí)；
（三）董事會(huì)（執(zhí)行董事）認(rèn)為必要時(shí)或1/3以上董事提議召開(kāi)時(shí)；
（四）1/2以上且不少于2名獨(dú)立董事提議；
（五）監(jiān)事（會(huì)）提議召開(kāi)時(shí)；
（六）法律、法規(guī)、規(guī)章和章程規(guī)定的其他情形。
第四十五條小額貸款公司應(yīng)制定股東（大）會(huì)議事規(guī)則，議事規(guī)則由董事會(huì)（執(zhí)行董事）負(fù)責(zé)擬定，并經(jīng)股東（大）會(huì)審議通過(guò)后執(zhí)行。
股東（大）會(huì)議事規(guī)則應(yīng)明確會(huì)議通知、文件準(zhǔn)備、召開(kāi)方式、表決形式、提案機(jī)制、會(huì)議記錄及其簽署、關(guān)聯(lián)股東回避等方面的規(guī)定。??
第四十六條股東（大）會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持。董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，設(shè)副董事長(zhǎng)的由副董事長(zhǎng)主持，不設(shè)副董事長(zhǎng)的或副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的董事共同推舉一名董事主持。
組織形式為有限責(zé)任公司不設(shè)董事會(huì)的，股東會(huì)會(huì)議由執(zhí)行董事召集和主持。
第四十七條召開(kāi)股東（大）會(huì)，應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開(kāi)時(shí)間、地點(diǎn)和審議事項(xiàng)于會(huì)議召開(kāi)20日前通知全體股東；臨時(shí)股東（大）會(huì)應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)15日前通知全體股東。因故不能出席股東（大）會(huì)的，股東可書面委托他人代為出席會(huì)議，委托書應(yīng)明確授權(quán)范圍。
組織形式為有限責(zé)任公司的小額貸款公司召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)15日前通知全體股東；但是，公司章程另有規(guī)定或者全體股東另有約定的除外。
第四十八條小額貸款公司召開(kāi)股東（大）會(huì)，可視情況向監(jiān)管部門提供會(huì)議相關(guān)文件。
第四十九條會(huì)議通知可采用書面通知（紙質(zhì)郵件、傳真）和電子數(shù)據(jù)方式（電子郵件及其他即時(shí)通訊方式）。小額貸款公司可在股東名冊(cè)中備錄由股東書面提供的手機(jī)號(hào)、傳真號(hào)、電子郵箱、住址、即時(shí)通訊信息等，作為合法有效的通知送達(dá)方式。小額貸款公司以前述任一方式發(fā)送會(huì)議通知等內(nèi)容視為履行了通知義務(wù)。此項(xiàng)同時(shí)適用于董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）會(huì)議召開(kāi)程序，且通知送達(dá)后須反饋送達(dá)回執(zhí)，并留存相關(guān)證明材料。
第五十條單獨(dú)或者合計(jì)持有小額貸款公司5%以上股份的股東，可以在股東（大）會(huì)召開(kāi)10日前提出臨時(shí)提案并書面提交董事會(huì)（執(zhí)行董事），董事會(huì)（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時(shí)提案提交股東（大）會(huì)審議。臨時(shí)提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東（大）會(huì)職權(quán)范圍，并有明確議題和具體決議事項(xiàng)。
股東（大）會(huì)不得對(duì)股東（大）會(huì)會(huì)議通知中未列明的事項(xiàng)作出決議。
第五十一條鼓勵(lì)董事、監(jiān)事和股東就有關(guān)問(wèn)題積極提出議案。
第五十二條股東（大）會(huì)議案。
（一）股東或股東代表在知悉議案的主要內(nèi)容之后，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī)、規(guī)章和本公司章程等規(guī)定，依法合規(guī)、忠實(shí)勤勉地履行議案審議等相關(guān)工作職責(zé)，包括但不限于：
1.全面了解議案背景與內(nèi)容，準(zhǔn)確把握議案是否符合國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，深入分析議案的可行性和對(duì)小額貸款公司長(zhǎng)短期經(jīng)營(yíng)的綜合影響；
2.通過(guò)調(diào)研、調(diào)閱資料、詢問(wèn)等方式深入研究議案，根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章等要求，對(duì)議案進(jìn)行認(rèn)真分析和判斷，提出合理的議案審議意見(jiàn)；
3.根據(jù)章程和相關(guān)議事規(guī)則，獨(dú)立、專業(yè)、客觀地發(fā)表意見(jiàn)，并對(duì)表決意見(jiàn)負(fù)責(zé)。
（二）股東（大）會(huì)對(duì)所有議案進(jìn)行逐項(xiàng)表決，除因不可抗力等特殊原因?qū)е鹿蓶|（大）會(huì)中止或不能作出決議外，股東（大）會(huì)不得對(duì)議案進(jìn)行擱置或不予表決。
（三）股東（大）會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不計(jì)入有效表決權(quán)總數(shù)。關(guān)聯(lián)股東可以自行回避，也可以由任何其他參加股東（大）會(huì)的股東或股東代理人提出回避請(qǐng)求。
（四）股東（大）會(huì)對(duì)議案進(jìn)行表決前，應(yīng)當(dāng)推舉或選舉2名股東代表和1名監(jiān)事參加計(jì)票和監(jiān)票。審議事項(xiàng)與股東和監(jiān)事有利害關(guān)系的，相關(guān)股東、監(jiān)事及代理人不得參加計(jì)票、監(jiān)票。股東（大）會(huì)對(duì)議案進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)當(dāng)由律師、股東代表與監(jiān)事代表共同負(fù)責(zé)計(jì)票、監(jiān)票，當(dāng)場(chǎng)清點(diǎn)并公布表決結(jié)果。
（五）會(huì)議主持人根據(jù)會(huì)議表決結(jié)果決定股東（大）會(huì)議案是否通過(guò)，并在會(huì)上宣布表決結(jié)果，決議表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。
第五十三條股東（大）會(huì)決議分普通決議和特別決議。
股東（大）會(huì)作出普通決議必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)。
股東（大）會(huì)作出特別決議必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。
第五十四條 下列事項(xiàng)由股東（大）會(huì)特別決議通過(guò)：
（一）增加或減少注冊(cè)資本；
（二）合并、分立、解散和清算；
（三）變更組織形式；
（四）章程的制定或修改；
（五）發(fā)行債券，發(fā)行股份，發(fā)行其他資本工具；
（六）收購(gòu)本公司股份；
（七）法律、法規(guī)或者章程規(guī)定的，以及股東（大）會(huì)認(rèn)定會(huì)對(duì)小額貸款公司產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過(guò)的其他事項(xiàng)。
第五十五條股東（大）會(huì)選舉董事或監(jiān)事，可根據(jù)章程規(guī)定或股東（大）會(huì)決議，實(shí)行累積投票制。本指引所稱累積投票制，是指股東（大）會(huì)選舉董事或監(jiān)事時(shí)，每一股份擁有與應(yīng)選董事或者監(jiān)事人數(shù)相同的表決權(quán)，股東擁有的表決權(quán)可以集中使用。
第五十六條股東（大）會(huì)應(yīng)有會(huì)議記錄，主持人、出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。不同意決議的股東可在會(huì)議記錄上記錄不同意見(jiàn)。會(huì)議通知、日程表、會(huì)議簽到簿、授權(quán)委托書、審議的議案、會(huì)議記錄、會(huì)議決議等一并作為本公司檔案永久保存。
第五十七條小額貸款公司董事包括執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事（含獨(dú)立董事）。
執(zhí)行董事是指在小額貸款公司擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級(jí)管理人員職責(zé)的董事。執(zhí)行董事是高級(jí)管理層與董事會(huì)的結(jié)合點(diǎn)，既是董事會(huì)決議的參與制定者，也是董事會(huì)決議的執(zhí)行者，在履職中應(yīng)著重承擔(dān)向董事會(huì)真實(shí)、完整匯報(bào)經(jīng)營(yíng)情況的職責(zé)。
非執(zhí)行董事是指在小額貸款公司不擔(dān)任除董事外的其他職務(wù)，且不承擔(dān)高級(jí)管理人員職責(zé)的董事。非執(zhí)行董事通常指股東董事，非執(zhí)行董事應(yīng)在加強(qiáng)股東與小額貸款公司信息溝通、協(xié)調(diào)股東與小額貸款公司利益方面發(fā)揮積極作用。
獨(dú)立董事是指不在小額貸款公司擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘小額貸款公司及其股東、實(shí)際控制人不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。獨(dú)立董事屬于非執(zhí)行董事，也稱獨(dú)立非執(zhí)行董事。獨(dú)立董事重在加強(qiáng)履職過(guò)程中的獨(dú)立性，關(guān)注中小股東的利益。
股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任形式小額貸款公司，可以設(shè)一名執(zhí)行董事，不設(shè)董事會(huì)。
第五十八條董事會(huì)中的職工代表由公司職工通過(guò)職工（代表）大會(huì)、職工大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。每屆董事任期不得超過(guò)3年，可以連選連任。
第五十九條 擬任董事應(yīng)符合下列基本任職資格條件：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；
（四）具有擔(dān)任公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；
（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；
（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健；
（七）具有擔(dān)任公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性；
（八）履行對(duì)公司的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。
上述條件同樣適用于監(jiān)事和高級(jí)管理人員。
第六十條 擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任董事：
（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；
（三）有違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；
（四）曾在履行工作職責(zé)時(shí)有提供虛假信息等違反誠(chéng)信原則行為，或指使、參與所任職公司拒絕、阻撓監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查或案件查處的；
（五）擔(dān)任被接管、托管、吊銷、破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，對(duì)該公司、企業(yè)被接管、托管、吊銷、破產(chǎn)清算負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年；
（六）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年；
（七）提供虛假材料或明知不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采用不正當(dāng)手段獲得任職資格的；
（八）個(gè)人或其配偶所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；
（九）因涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論的；
（十）監(jiān)管部門按照實(shí)質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到董事在財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。
上述禁止性規(guī)定同樣適用于監(jiān)事和高級(jí)管理人員。
第六十一條小額貸款公司應(yīng)制定董事提名選舉辦法，明確各類別董事提名、選舉的方式和程序，經(jīng)職工（代表）大會(huì)或股東（大）會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施。
第六十二條董事候選人應(yīng)當(dāng)在職工（代表）大會(huì)或股東（大）會(huì)召開(kāi)之前作出書面承諾，同意接受提名，承諾公開(kāi)披露的資料真實(shí)、完整并保證當(dāng)選后切實(shí)履行董事義務(wù)。
第六十三條 董事會(huì)（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開(kāi)前依照法律、法規(guī)、規(guī)章和章程規(guī)定向股東披露董事候選人詳細(xì)資料，保證股東在投票時(shí)對(duì)候選人有足夠的了解。
第六十四條董事的權(quán)利。
（一）參加董事會(huì)（執(zhí)行董事）并按規(guī)定行使表決權(quán)；
（二）董事會(huì)（執(zhí)行董事）會(huì)議提案權(quán)；
（三）報(bào)酬請(qǐng)求權(quán)；
（四）董事會(huì)（執(zhí)行董事）臨時(shí)會(huì)議召開(kāi)提議權(quán)；
（五）對(duì)股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）決議落實(shí)情況的監(jiān)督權(quán)；
（六）對(duì)其他董事和高級(jí)管理層成員履行職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督；
（七）依法了解各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況。
第六十五條 董事的義務(wù)。
董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章及章程有關(guān)規(guī)定忠實(shí)、勤勉、謹(jǐn)慎履職。
（一）充分履職，確保小額貸款公司的商業(yè)行為符合國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章以及經(jīng)濟(jì)金融政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；
（二）保證有足夠的時(shí)間和精力履行其應(yīng)盡的職責(zé)；
（三）應(yīng)當(dāng)出席董事會(huì)會(huì)議，對(duì)所議事項(xiàng)發(fā)表明確意見(jiàn)；
（四）對(duì)董事會(huì)（執(zhí)行董事）的決議、決定承擔(dān)責(zé)任，董事會(huì)（執(zhí)行董事）決議、決定違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本公司章程、股東（大）會(huì)決議，致使小額貸款公司遭受嚴(yán)重?fù)p失的，董事要負(fù)賠償責(zé)任，但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的董事可以免除責(zé)任；
（五）接受監(jiān)事（會(huì)）對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議；
（六）不得自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與小額貸款公司同類的業(yè)務(wù)；
（七）不得利用職權(quán)謀取私利或損害小額貸款公司利益；
（八）不得挪用資金或者將小額貸款公司資金借貸給他人；
（九）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受應(yīng)屬于小額貸款公司的商業(yè)機(jī)會(huì)；
（十）不得將小額貸款公司資產(chǎn)以個(gè)人名義或者以他人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)；
（十一）認(rèn)真閱讀各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解經(jīng)營(yíng)管理狀況，不得擅自披露小額貸款公司信息；
（十二）未經(jīng)章程規(guī)定或董事會(huì)（執(zhí)行董事）授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表小額貸款公司或董事會(huì)（執(zhí)行董事）行事；
（十三）董事以個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方可能會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表小額貸款公司或董事會(huì)（執(zhí)行董事）行事的情況下，該董事應(yīng)事先聲明其立場(chǎng)和身份，未聲明其立場(chǎng)和身份的發(fā)言不代表小額貸款公司或董事會(huì)（執(zhí)行董事）；
（十四）董事個(gè)人直接或者間接與小額貸款公司已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要董事會(huì)（執(zhí)行董事）批準(zhǔn)同意，董事均應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面告知董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并在審議相關(guān)事項(xiàng)時(shí)做必要的回避。
第六十六條 對(duì)董事履職的監(jiān)督。
（一）董事1年內(nèi)親自出席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于董事會(huì)（執(zhí)行董事）會(huì)議總數(shù)的2/3，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)建議股東（大）會(huì)予以罷免；
（二）對(duì)董事不承擔(dān)義務(wù)、違反規(guī)定所獲得的收入應(yīng)當(dāng)歸小額貸款公司，給小額貸款公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第六十七條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)保障董事工作的正常開(kāi)展，為董事提供必要的工作條件和辦公場(chǎng)所。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)方式保證各董事及時(shí)了解國(guó)家的金融法律、法規(guī)、規(guī)章和金融方針政策。
董事應(yīng)當(dāng)按要求參加培訓(xùn)，了解董事的權(quán)利和義務(wù)，熟悉有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，掌握應(yīng)具備的相關(guān)知識(shí)。
第六十八條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定董事在本公司的最低工作時(shí)間，并建立董事履職檔案，完整記錄董事參加董事會(huì)（執(zhí)行董事）會(huì)議次數(shù)、獨(dú)立發(fā)表意見(jiàn)和建議及被采納情況等，作為對(duì)董事評(píng)價(jià)的依據(jù)。
第六十九條 董事辭職。
（一）董事可以在任期屆滿以前提出辭職，董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。
（二）董事任期屆滿未及時(shí)改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響小額貸款公司正常經(jīng)營(yíng)或?qū)е露聲?huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)規(guī)章和章程規(guī)定，履行董事職責(zé)。
（三）董事辭職或者任期屆滿，其對(duì)小額貸款公司和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及在任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)不當(dāng)然解除，其對(duì)小額貸款公司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開(kāi)信息。
第七十條 董事會(huì)（執(zhí)行董事）是股東（大）會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)，對(duì)股東（大）會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任。
第七十一條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和股權(quán)結(jié)構(gòu)確定董事人數(shù)。組織形式為股份有限公司的，應(yīng)在5-19人區(qū)間內(nèi)確定合理的董事人數(shù)；組織形式為有限責(zé)任公司的，應(yīng)在3-13人區(qū)間內(nèi)確定合理的董事人數(shù)。
股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任公司，可以設(shè)一名執(zhí)行董事，不設(shè)董事會(huì)（執(zhí)行董事）。不設(shè)董事會(huì)（執(zhí)行董事）的小額貸款公司股東（大）會(huì)會(huì)議由執(zhí)行董事召集和主持。執(zhí)行董事可以兼任公司總經(jīng)理。執(zhí)行董事的職權(quán)由公司章程確定。
第七十二條董事會(huì)任期屆滿，應(yīng)及時(shí)召開(kāi)職工（代表）大會(huì)和股東（大）會(huì)進(jìn)行換屆改選。董事人數(shù)不足章程規(guī)定人數(shù)2/3的，應(yīng)及時(shí)召開(kāi)職工（代表）大會(huì)和股東（大）會(huì)進(jìn)行補(bǔ)選。
第七十三條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的董事會(huì)（執(zhí)行董事）議事規(guī)則，并在章程中予以明確，包括會(huì)議通知、召開(kāi)方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機(jī)制、會(huì)議記錄及其簽署、董事會(huì)（執(zhí)行董事）授權(quán)規(guī)則等，并報(bào)股東（大）會(huì)審議通過(guò)。 ??
第七十四條 董事會(huì)議事規(guī)則中應(yīng)當(dāng)包括各項(xiàng)議案的提案機(jī)制和程序，明確各治理主體在提案中的權(quán)利和義務(wù)。在會(huì)議記錄中明確記載各項(xiàng)議案的提案方。 ??
第七十五條 董事會(huì)召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)事先通知監(jiān)事（會(huì)）派員列席。董事會(huì)（執(zhí)行董事）在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)。 ????
第七十六條監(jiān)管部門的監(jiān)管意見(jiàn)及小額貸款公司整改情況應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)（執(zhí)行董事）上予以通報(bào)。
第七十七條 董事會(huì)（執(zhí)行董事）依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章和章程行使職權(quán)，主要職權(quán)有：
（一）負(fù)責(zé)召集股東（大）會(huì)，并向股東（大）會(huì)報(bào)告工作；
（二）執(zhí)行股東（大）會(huì)決議；
（三）制訂經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；
（四）制訂年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案、彌補(bǔ)虧損方案；
（五）制訂增加或者減少注冊(cè)資本方案，股份回購(gòu)方案及發(fā)行債券或資本工具方案；
（六）擬訂重大收購(gòu)或者合并、分立、解散及變更組織形式方案；
（七）在股東（大）會(huì)的授權(quán)范圍內(nèi)，審議批準(zhǔn)重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易及其他擔(dān)保事項(xiàng)；
（八）決定內(nèi)部管理架構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置；
（九）聘任或解聘總經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，并根據(jù)總經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)；
（十）審定基本管理制度，決定風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度；
（十一）制訂章程修改方案；
（十二）管理信息披露事項(xiàng)；
（十三）按股東（大）會(huì)授權(quán)，聘任或解聘提供審計(jì)服務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
（十四）對(duì)各董事的履職情況作出評(píng)價(jià)，并向股東（大）會(huì)報(bào)告；
（十五）向股東（大）會(huì)報(bào)告監(jiān)管部門的監(jiān)管意見(jiàn)及小額貸款公司整改情況；
（十六）章程規(guī)定和股東（大）會(huì)授予的其他職權(quán)。
第七十八條 董事會(huì)（執(zhí)行董事）應(yīng)保證小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，董事會(huì)（執(zhí)行董事）在履職時(shí)應(yīng)充分考慮股東、職工及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
第七十九條 董事會(huì)（執(zhí)行董事）除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)規(guī)章和章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)： ??
（一）制訂經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實(shí)施； ??
（二）制定風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度； ??
（三）制定資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最終責(zé)任； ??
（四）定期評(píng)估并完善公司治理； ??
（五）負(fù)責(zé)信息披露，并對(duì)會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性承擔(dān)最終責(zé)任； ??
（六）監(jiān)督并確保高級(jí)管理層有效履行管理職責(zé)； ??
（七）維護(hù)股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；
（八）建立與股東之間利益沖突的識(shí)別、審查和管理機(jī)制等。
第八十條 董事會(huì)會(huì)議包括定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議每季度至少召開(kāi)1次。
第八十一條 有下列情形之一的，董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)自接到提議后10日內(nèi)，召集和主持董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議：
（一）董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；
（二）代表1/10以上表決權(quán)的股東書面請(qǐng)求時(shí)；
（三）1/3以上董事提議召開(kāi)時(shí)；
（四）2名以上獨(dú)立董事提議時(shí)；
（五）監(jiān)事（會(huì)）提議時(shí)；
（六）法律法規(guī)規(guī)章及章程規(guī)定的其他情形。
第八十二條董事會(huì)下設(shè)辦公室，履行如下職責(zé)：
（一）籌備股東（大）會(huì)和董事會(huì)會(huì)議；
（二）督促股東（大）會(huì)和董事會(huì)決議的落實(shí)；
（三）負(fù)責(zé)與監(jiān)事（會(huì)）、高級(jí)管理層有關(guān)部門或人員的溝通協(xié)調(diào)；
（四）負(fù)責(zé)辦理信息披露事務(wù)；
（五）負(fù)責(zé)保證有權(quán)獲得有關(guān)記錄和文件的單位或相關(guān)人員能夠按照程序及時(shí)獲取相關(guān)資料；
（六）負(fù)責(zé)保管股東名冊(cè)及相關(guān)決議、文件、記錄等資料；
（七）負(fù)責(zé)處理股權(quán)管理方面的事務(wù)；
（八）負(fù)責(zé)董事會(huì)的其他日常事務(wù)。
第八十三條 董事會(huì)辦公室應(yīng)配備專（兼）職工作人員。可根據(jù)情況，設(shè)董事會(huì)秘書1人，具體負(fù)責(zé)董事會(huì)辦公室的日常工作。
第八十四條董事會(huì)定期會(huì)議的會(huì)議通知及會(huì)議文件應(yīng)于召開(kāi)10日前送達(dá)全體董事、監(jiān)事，董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的會(huì)議通知及會(huì)議文件應(yīng)于召開(kāi)5日前送達(dá)全體董事、監(jiān)事。
第八十五條 董事長(zhǎng)召集和主持董事會(huì)會(huì)議，檢查董事會(huì)決議的實(shí)施情況。
第八十六條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)由董事本人出席，董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席并行使權(quán)利。
委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。
代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托其他董事代為出席的，視為放棄在該次董事會(huì)上的投票權(quán)。
第八十七條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)半數(shù)的董事出席方可舉行。
第八十八條 董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票，可采取口頭、舉手、無(wú)記名投票或者記名投票等方式。
第八十九條 董事在董事會(huì)會(huì)議上應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、專業(yè)、客觀地發(fā)表意見(jiàn)。
第九十條董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)，出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在決議書上簽名，并對(duì)董事會(huì)決議承擔(dān)責(zé)任。利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級(jí)管理人員等重大決策事項(xiàng)，應(yīng)經(jīng)全體董事的2/3以上通過(guò)。
第九十一條 董事會(huì)會(huì)議可以采用現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議表決和書面?zhèn)骱灡頉Q兩種表決方式。
第九十二條利潤(rùn)分配方案、薪酬方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級(jí)管理人員、資本補(bǔ)充方案等重大事項(xiàng)不得采取書面?zhèn)骱灧绞奖頉Q，并且應(yīng)當(dāng)由2/3以上董事表決通過(guò)。
第九十三條董事會(huì)應(yīng)將會(huì)議所議事項(xiàng)及決議形成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事和記錄人員應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性記載。
第九十四條 董事會(huì)會(huì)議通知、日程表、會(huì)議簽到簿、授權(quán)委托書、審議的議案、會(huì)議記錄、會(huì)議決議等一并作為本公司檔案永久保存。
第九十五條 董事會(huì)決議及會(huì)議記錄等會(huì)議文件可以在會(huì)議結(jié)束后按要求及時(shí)報(bào)屬地監(jiān)管部門備案。
第九十六條 董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)1名，由董事?lián)巍Ｐ☆~貸款公司根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，可以設(shè)副董事長(zhǎng)1至2名。
第九十七條 董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)由全體董事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生，每屆任期3年，可連選連任，屆滿或離任時(shí)須進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)或離任審計(jì)。
第九十八條董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，設(shè)立副董事長(zhǎng)的，由副董事長(zhǎng)履行職務(wù)；未設(shè)副董事長(zhǎng)或副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。
第九十九條 法定代表人須依法登記，變更時(shí)應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。
第一百條董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：
（一）主持股東（大）會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；
（二）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行情況，并向董事會(huì)報(bào)告；
（三）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對(duì)小額貸款公司事務(wù)行使符合法律規(guī)定和小額貸款公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向董事會(huì)和股東（大）會(huì)報(bào)告；
（四）對(duì)小額貸款公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)具有知情權(quán)、監(jiān)督權(quán)和質(zhì)詢權(quán)；
（五）在董事會(huì)的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額財(cái)務(wù)支出、固定資產(chǎn)購(gòu)置等進(jìn)行決策；
（六）在董事會(huì)閉會(huì)期間行使由董事會(huì)授予的其他職權(quán)。
在董事會(huì)就有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行決議時(shí)，董事長(zhǎng)不得擁有優(yōu)于其他董事的表決權(quán)，但法律、法規(guī)、規(guī)章和章程另有規(guī)定的除外。
第一百零一條 小額貸款公司可根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模及業(yè)務(wù)復(fù)雜程度設(shè)立獨(dú)立董事。
一名自然人最多同時(shí)在5家企業(yè)擔(dān)任獨(dú)立董事，一名自然人不得在超過(guò)2家小額貸款公司同時(shí)擔(dān)任獨(dú)立董事。
第一百零二條 獨(dú)立董事除應(yīng)具備董事的任職資格條件外，還應(yīng)熟悉并掌握法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)會(huì)或小額信貸專業(yè)知識(shí)，并不得與擬任職的小額貸款公司存在利益沖突。
第一百零三條 下列人員不得擔(dān)任獨(dú)立董事：
（一）本人及其近親屬合并持有本公司1%以上股份；
（二）本人或其近親屬在持有本公司1%以上股份的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在本公司、本公司控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還本公司貸款的機(jī)構(gòu)任職；
（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本公司存在信用評(píng)估、資產(chǎn)評(píng)估、法律、審計(jì)等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致妨礙其履職獨(dú)立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被本公司主要股東、高級(jí)管理層控制或施加重大影響，以致妨礙其履職獨(dú)立性的情形；
（七）按照實(shí)質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到獨(dú)立董事在獨(dú)立性方面最低要求的其他情形。
第一百零四條獨(dú)立董事對(duì)小額貸款公司及全體股東負(fù)有誠(chéng)信與勤勉義務(wù)。獨(dú)立董事應(yīng)按照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和章程的要求，認(rèn)真履行職責(zé)，維護(hù)整體利益，尤其要關(guān)注中小股東的合法權(quán)益不受損害。獨(dú)立董事不受股東、實(shí)際控制人以及其他與小額貸款公司存在利害關(guān)系的單位或個(gè)人的影響。
第一百零五條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，獨(dú)立董事每年在小額貸款公司工作的時(shí)間不得少于15個(gè)工作日。
第一百零六條獨(dú)立董事對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見(jiàn)，獨(dú)立董事在發(fā)表意見(jiàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)尤其關(guān)注以下事項(xiàng):
（一）重大關(guān)聯(lián)交易；
（二）利潤(rùn)分配方案；
（三）提名、任免董事；
（四）高級(jí)管理人員的聘任和解聘；
（五）董事、高級(jí)管理人員的薪酬；
（六）可能造成重大損失的事項(xiàng)；
（七）可能損害中小股東利益的事項(xiàng)。
第一百零七條 獨(dú)立董事每屆任期與董事任期相同。應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，獨(dú)立董事在小額貸款公司同時(shí)任職不得超過(guò)2家。
第一百零八條辭去公職或退（離）休后3年內(nèi)的中管干部不得到本人原任職務(wù)管轄的地區(qū)和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的小額貸款公司擔(dān)任獨(dú)立董事，高校、企事業(yè)單位現(xiàn)任和退（離）休3年以上的黨政領(lǐng)導(dǎo)干部擔(dān)任獨(dú)立董事的，應(yīng)提供由原任職單位（企事業(yè)單位離退休或辭去公職人員）或上級(jí)主管單位（高校、國(guó)有企業(yè)在職人員）黨委出具的同意其兼任（或擔(dān)任）獨(dú)立董事的書面材料，并出具不得領(lǐng)薪獲利（即領(lǐng)取薪酬、獎(jiǎng)金、津貼等報(bào)酬，獲取股權(quán)或其他額外收益）的個(gè)人承諾函，兼職的任職年齡上限為70周歲。
第一百零九條為保證獨(dú)立董事有效行使職權(quán)，應(yīng)保證其享有與其他董事同等的知情權(quán)。獨(dú)立董事行使職權(quán)時(shí)，有關(guān)人員應(yīng)積極配合，不得拒絕、阻礙、干預(yù)其獨(dú)立行使職權(quán)。
獨(dú)立董事在履行職責(zé)過(guò)程中，若發(fā)現(xiàn)董事會(huì)、董事、高級(jí)管理人員存在違反法律、法規(guī)、規(guī)章和章程規(guī)定情形的，應(yīng)及時(shí)要求予以糾正并向監(jiān)管部門報(bào)告。
第一百一十條董事會(huì)應(yīng)向股東（大）會(huì)提交獨(dú)立董事評(píng)價(jià)報(bào)告。評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括該獨(dú)立董事參加董事會(huì)會(huì)議次數(shù)、歷次參加董事會(huì)會(huì)議的主要情況，獨(dú)立董事提出的反對(duì)意見(jiàn)，以及董事會(huì)對(duì)獨(dú)立董事意見(jiàn)建議的處理情況等內(nèi)容。
第一百一十一條 獨(dú)立董事有下列情形之一的，由監(jiān)事（會(huì)）提請(qǐng)股東（大）會(huì)予以罷免:
（一）因職務(wù)變動(dòng)不符合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職的；
（二）1年內(nèi)親自出席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)2/3的，或連續(xù)3次未親自出席董事會(huì)會(huì)議的；
（三）根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事的其他情形。
監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)免去獨(dú)立董事職務(wù)的提案應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事2/3以上表決通過(guò)方可提交股東（大）會(huì)審議。獨(dú)立董事可以向監(jiān)事（會(huì)）解釋有關(guān)情況，進(jìn)行陳述和辯解。
監(jiān)事（會(huì)）提請(qǐng)股東（大）會(huì)免去獨(dú)立董事職務(wù)，應(yīng)當(dāng)在股東（大）會(huì)召開(kāi)前1個(gè)月內(nèi)向獨(dú)立董事本人發(fā)出書面通知，獨(dú)立董事有權(quán)在表決前以口頭或書面形式向股東（大）會(huì)陳述意見(jiàn)，股東（大）會(huì)應(yīng)在審議獨(dú)立董事陳述的意見(jiàn)后進(jìn)行表決。
第一百一十二條獨(dú)立董事在任期屆滿前可以提出辭職，但在股東（大）會(huì)選舉新的獨(dú)立董事前，獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行職責(zé)。獨(dú)立董事辭職時(shí)應(yīng)在其書面辭職報(bào)告中對(duì)任何與其辭職有關(guān)或其認(rèn)為有必要引起小額貸款公司股東和債權(quán)人注意的情況進(jìn)行說(shuō)明。
第一百一十三條 獨(dú)立董事有下列情形之一的為嚴(yán)重失職：
（一）泄露小額貸款公司商業(yè)秘密，損害小額貸款公司合法利益；
（二）在履行職責(zé)過(guò)程中接受不正當(dāng)利益，或者利用獨(dú)立董事地位謀取私利；
（三）明知董事會(huì)（執(zhí)行董事）決議違反法律、法規(guī)、規(guī)章或章程，而未提出反對(duì)意見(jiàn)；
（四）明知屬于不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，并形成重大損失，未提出異議；
（五）其他嚴(yán)重失職行為。
第一百一十四條小額貸款公司如對(duì)獨(dú)立董事支付報(bào)酬和津貼，報(bào)酬和津貼的標(biāo)準(zhǔn)由董事會(huì)（執(zhí)行董事）制訂，股東（大）會(huì)審議通過(guò)。獨(dú)立董事履行職責(zé)時(shí)所需的費(fèi)用由小額貸款公司承擔(dān)。
第一百一十五條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定，忠實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)。
第一百一十六條監(jiān)事包括監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)和其他監(jiān)事會(huì)成員。股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任形式的小額貸款公司，可以設(shè)1至2名監(jiān)事，不設(shè)監(jiān)事會(huì)。
第一百一十七條監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)由全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生，每屆任期3年，可連選連任。
第一百一十八條監(jiān)事應(yīng)具備有利于履行監(jiān)事職責(zé)的專業(yè)知識(shí)。本指引關(guān)于董事任職資格要求適用于監(jiān)事。
第一百一十九條小額貸款公司董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。
第一百二十條小額貸款公司可參照董事提名和選舉辦法，制定監(jiān)事提名選舉辦法，經(jīng)職工（代表）大會(huì)或股東（大）會(huì)通過(guò)后實(shí)施。
第一百二十一條監(jiān)事的權(quán)利。
（一）參加監(jiān)事會(huì)并按規(guī)定行使表決權(quán)；
（二）對(duì)董事、高級(jí)管理人員和其他監(jiān)事履行職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督；
（三）代表監(jiān)事會(huì)列席相關(guān)會(huì)議，并行使質(zhì)詢權(quán)；
（四）依法了解業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況。
第一百二十二條 監(jiān)事的義務(wù)。
（一）充分履職，確保小額貸款公司的商業(yè)行為符合國(guó)家法律法規(guī)以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；
（二）認(rèn)真閱讀各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；
（三）對(duì)監(jiān)事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任，監(jiān)事會(huì)的決議違反法律、法規(guī)、規(guī)章及章程、股東（大）會(huì)決議，致使小額貸款公司遭受嚴(yán)重?fù)p失的，監(jiān)事要對(duì)小額貸款公司負(fù)賠償責(zé)任，但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的監(jiān)事可以免除責(zé)任；
（四）接受股東對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議；
（五）未經(jīng)股東（大）會(huì)批準(zhǔn)，不得自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與小額貸款公司同類業(yè)務(wù)或者從事?lián)p害小額貸款公司利益的活動(dòng)；
（六）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受應(yīng)屬于小額貸款公司的商業(yè)機(jī)會(huì)；
（七）不得有其它各種損害小額貸款公司、股東利益的行為。
第一百二十三條 監(jiān)事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：
（一）召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；
（二）組織監(jiān)事會(huì)落實(shí)職責(zé)，行使檢查監(jiān)督職能；
（三）代表監(jiān)事會(huì)向股東（大）會(huì)報(bào)告工作；
（四）列席董事會(huì)、高級(jí)管理層會(huì)議等工作會(huì)議，并就有關(guān)問(wèn)題提出質(zhì)詢；
（五）對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)具有知情權(quán)、發(fā)言權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、提出意見(jiàn)權(quán)和檢查糾正權(quán)，對(duì)重大決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督；
（六）向監(jiān)管部門反映問(wèn)題、提出建議；
（七）在監(jiān)事會(huì)閉會(huì)期間行使由監(jiān)事會(huì)授予的其他職權(quán)。
第一百二十四條對(duì)監(jiān)事履職的監(jiān)督。監(jiān)事連續(xù)2次不能親自出席，也不委托其他監(jiān)事出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，或者1年內(nèi)親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于監(jiān)事會(huì)會(huì)議總數(shù)2/3的，視為不能履行職責(zé)，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)股東（大）會(huì)或職工（代表）大會(huì)予以罷免。
第一百二十五條 監(jiān)事可以在任期屆滿前提出辭職。本指引有關(guān)董事辭職的規(guī)定適用于監(jiān)事。
第一百二十六條監(jiān)事的薪酬標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)由股東（大）會(huì)審議確定，不受董事會(huì)（執(zhí)行董事）干預(yù)。
第一百二十七條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)積極參加監(jiān)事會(huì)組織的監(jiān)督檢查活動(dòng)，有權(quán)依法進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查、取證，實(shí)事求是提出問(wèn)題和監(jiān)督意見(jiàn)。 ??
第一百二十八條職工代表出任的監(jiān)事享有參與制定涉及員工切身利益的規(guī)章制度的權(quán)利，并應(yīng)當(dāng)積極參與制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。 ??
第一百二十九條監(jiān)事可以列席董事會(huì)及其專門委員會(huì)會(huì)議，對(duì)董事會(huì)及其專門委員會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議，但不享有表決權(quán)。列席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)將會(huì)議情況報(bào)告監(jiān)事會(huì)。 ????
第一百三十條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，在3-13人區(qū)間內(nèi)確定合理的監(jiān)事人數(shù)，包括股東代表和適當(dāng)比例的職工代表，其中職工代表的比例不得低于1/3，具體比例由公司章程規(guī)定。
監(jiān)事會(huì)中的職工代表由公司職工通過(guò)職工代表大會(huì)、職工大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生，其他監(jiān)事通過(guò)股東（大）會(huì)選舉產(chǎn)生。
第一百三十一條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)保證監(jiān)事會(huì)履職所需的辦公條件和經(jīng)費(fèi)，確保監(jiān)事會(huì)履職資源充分、獨(dú)立。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)擁有獨(dú)立的費(fèi)用預(yù)算，行使職權(quán)的費(fèi)用由小額貸款公司承擔(dān)。
第一百三十二條監(jiān)事會(huì)任期屆滿，應(yīng)及時(shí)召開(kāi)股東（大）會(huì)和職工（代表）大會(huì)進(jìn)行換屆改選。
第一百三十三條監(jiān)事會(huì)依據(jù)《公司法》等法律、法規(guī)、規(guī)章和章程履行職權(quán)，主要職責(zé)如下：
（一）行使檢查監(jiān)督職能，必要時(shí)可聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，防止董事會(huì)（執(zhí)行董事）、高級(jí)管理層的行為損害小額貸款公司利益和股東、職工及其他相關(guān)利益者的合法權(quán)益；
（二）對(duì)經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)，組織對(duì)董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)，并就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題督促其整改；??
（三）對(duì)違反法律、法規(guī)、規(guī)章或章程以及違反股東（大）會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免建議；
（四）提議召開(kāi)臨時(shí)股東（大）會(huì)；
（五）在董事會(huì)（執(zhí)行董事）不履行召集和主持股東（大）會(huì)職責(zé)時(shí)召集和主持股東（大）會(huì)；
（六）向股東（大）會(huì)提出提案；
（七）監(jiān)督董事會(huì)（執(zhí)行董事）確立穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值準(zhǔn)則和發(fā)展戰(zhàn)略，評(píng)價(jià)高級(jí)管理層執(zhí)行情況；
（八）定期對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略的科學(xué)性、合理性和有效性進(jìn)行評(píng)估，形成評(píng)估報(bào)告；??
（九）對(duì)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員履職情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并向股東（大）會(huì)報(bào)告；
（十）派代表列席董事會(huì)及其專門委員會(huì)和高級(jí)管理層會(huì)議及其專門委員會(huì)會(huì)議，并行使質(zhì)詢權(quán)；
（十一）對(duì)薪酬管理制度和政策及高級(jí)管理人員薪酬方案的科學(xué)性、合理性進(jìn)行監(jiān)督；
（十二）法律、法規(guī)、規(guī)章和章程規(guī)定的其他職權(quán)。
第一百三十四條監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則并在章程中予以明確，包括會(huì)議通知、召開(kāi)方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機(jī)制、會(huì)議記錄及其簽署等。
第一百三十五條監(jiān)事會(huì)會(huì)議分為例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。監(jiān)事會(huì)例會(huì)每季度至少應(yīng)當(dāng)召開(kāi)1次。
第一百三十六條 有下列情形之一的，應(yīng)在10日內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議：
（一）監(jiān)事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；
（二）1/3以上監(jiān)事提議時(shí)。
第一百三十七條監(jiān)事會(huì)例會(huì)應(yīng)于召開(kāi)10日前書面通知全體監(jiān)事，臨時(shí)會(huì)議通知應(yīng)于召開(kāi)5日前送達(dá)各監(jiān)事。
第一百三十八條監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持。
第一百三十九條監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，設(shè)副監(jiān)事長(zhǎng)的由副監(jiān)事長(zhǎng)主持，不設(shè)副監(jiān)事長(zhǎng)的或副監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事履行職務(wù)。
第一百四十條監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)半數(shù)的監(jiān)事出席方可舉行。
第一百四十一條監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)由監(jiān)事本人出席，監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席。但1名監(jiān)事不應(yīng)在一次監(jiān)事會(huì)會(huì)議上接受超過(guò)2名監(jiān)事的委托。
第一百四十二條 委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。
第一百四十三條代為出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。
第一百四十四條每一監(jiān)事享有一票表決權(quán)。監(jiān)事未出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，亦未委托其他監(jiān)事代為出席的，視為放棄在該次監(jiān)事會(huì)會(huì)議上的投票權(quán)。
第一百四十五條監(jiān)事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體監(jiān)事的過(guò)半數(shù)通過(guò)，監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)罷免獨(dú)立董事的提案等重大事項(xiàng)須經(jīng)全體監(jiān)事2/3以上通過(guò)。
第一百四十六條監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性記載。
第一百四十七條監(jiān)事會(huì)會(huì)議通知、日程表、會(huì)議簽到簿、授權(quán)委托書、審議的議案、會(huì)議記錄、會(huì)議決議等一并作為本公司檔案永久保存。
第一百四十八條監(jiān)事會(huì)會(huì)議原則上為現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方式，在保障監(jiān)事充分表達(dá)意見(jiàn)的前提下，也可根據(jù)情況采取書面?zhèn)骱灮蛲ㄓ嵄頉Q方式。
第一百四十九條監(jiān)事會(huì)可以提出行使職權(quán)所必需的費(fèi)用預(yù)算，提交股東（大）會(huì)審議通過(guò)后執(zhí)行。
第一百五十條監(jiān)事會(huì)下設(shè)辦公室，作為監(jiān)事會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)包括：
（一）監(jiān)事會(huì)會(huì)議的籌備，并負(fù)責(zé)會(huì)議的記錄和會(huì)議文件、記錄的保管；
（二）監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議的督促落實(shí)；
（三）負(fù)責(zé)與董事會(huì)（執(zhí)行董事）、高級(jí)管理層有關(guān)部門和人員的溝通協(xié)調(diào)；
（四）擬訂對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)的方案和對(duì)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、離任審計(jì)的方案；
（五）監(jiān)事會(huì)的其他日常事務(wù)。
第一百五十一條監(jiān)事會(huì)辦公室應(yīng)配備專（兼）職工作人員，保證日常工作的正常開(kāi)展。
第一百五十二條監(jiān)事會(huì)在履職過(guò)程中有權(quán)要求董事會(huì)（執(zhí)行董事）和高級(jí)管理層提供信息披露、審計(jì)等方面的必要信息。 ??
第一百五十三條 監(jiān)事會(huì)可以獨(dú)立聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)就相關(guān)工作提供專業(yè)協(xié)助。
第一百五十四條 高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門規(guī)定，并及時(shí)向行業(yè)自律組織備案。
第一百五十五條高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)信原則，審慎、勤勉地履行職責(zé)，不得為自己或他人謀取屬于小額貸款公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，不得接受與小額貸款公司交易有關(guān)的利益。 ??
第一百五十六條高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照董事會(huì)（執(zhí)行董事）要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向董事會(huì)（執(zhí)行董事）報(bào)告有關(guān)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)前景等情況。 ??
第一百五十七條高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事（會(huì)）監(jiān)督，定期向監(jiān)事（會(huì)）提供有關(guān)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)前景等情況，不得阻撓、妨礙監(jiān)事（會(huì)）依照職權(quán)進(jìn)行的檢查、監(jiān)督等活動(dòng)。 ??
第一百五十八條高級(jí)管理人員對(duì)董事會(huì)（執(zhí)行董事）違反規(guī)定干預(yù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的行為，有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事（會(huì)）提出異議，并向監(jiān)管部門報(bào)告。 ??
第一百五十九條高級(jí)管理層由總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人組成。小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人按照高級(jí)管理人員管理。
經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級(jí)管理人員以及風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)部門等關(guān)鍵管理崗位的負(fù)責(zé)人必須專職，并在公司注冊(cè)地辦公。
第一百六十條總經(jīng)理向董事會(huì)（執(zhí)行董事）負(fù)責(zé)，依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章和章程在董事會(huì)（執(zhí)行董事）授權(quán)下開(kāi)展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，主要有：
（一）組織實(shí)施董事會(huì)（執(zhí)行董事）決議、決定，主持小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)管理；
（二）代表高級(jí)管理層向董事會(huì)（執(zhí)行董事）提交經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，經(jīng)董事會(huì)（執(zhí)行董事）批準(zhǔn)后組織實(shí)施；
（三）授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；
（四）章程規(guī)定及董事會(huì)（執(zhí)行董事）授予的其他職權(quán)。
第一百六十一條小額貸款公司應(yīng)明確總經(jīng)理、副總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員各自具體的職責(zé)及其分工。
第一百六十二條總經(jīng)理不能履職時(shí)，由董事會(huì)（執(zhí)行董事）指定的其他高級(jí)管理人員代為行使職權(quán)。
第一百六十三條高級(jí)管理層根據(jù)章程及董事會(huì)（執(zhí)行董事）授權(quán)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，確保小額貸款公司經(jīng)營(yíng)與董事會(huì)（執(zhí)行董事）制定或批準(zhǔn)的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好及其他各項(xiàng)政策相一致。 ??
第一百六十四條高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)（執(zhí)行董事）負(fù)責(zé)，同時(shí)接受監(jiān)事（會(huì)）監(jiān)督。高級(jí)管理層依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)不受干預(yù)。
第一百六十五條高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立向董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）的信息報(bào)告制度，明確報(bào)告信息的種類、內(nèi)容、時(shí)間和方式等，確保董事、監(jiān)事能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地獲取各類信息。 ??
第一百六十六條高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立和完善各項(xiàng)會(huì)議制度，并制定相應(yīng)議事規(guī)則。 ??
第一百六十七條高級(jí)管理層依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和章程行使職權(quán)，主要職權(quán)有：
（一）負(fù)責(zé)日常經(jīng)營(yíng)管理工作，實(shí)施董事會(huì)（執(zhí)行董事）決議、決定;
（二）落實(shí)發(fā)展戰(zhàn)略；
（三）實(shí)施年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃;
（四）擬訂內(nèi)部管理架構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)置方案;
（五）擬訂基本管理制度及內(nèi)控制度并組織實(shí)施;
（六）在董事會(huì)（執(zhí)行董事）的授權(quán)范圍內(nèi)，審議批準(zhǔn)授信、投資、資產(chǎn)處置方案等事項(xiàng)；
????（七）章程規(guī)定和董事會(huì)（執(zhí)行董事）授予的其他職權(quán)。
第一百六十八條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)兼顧股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益，制定清晰的發(fā)展戰(zhàn)略和良好的價(jià)值準(zhǔn)則，并確保在小額貸款公司得到有效貫徹。
第一百六十九條發(fā)展戰(zhàn)略應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)涵蓋中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃、戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)理念、市場(chǎng)定位、資本管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的內(nèi)容。 ??
小額貸款公司應(yīng)制定符合“三農(nóng)”、個(gè)體工商戶和小微企業(yè)服務(wù)定位，防控金融風(fēng)險(xiǎn)，體現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的小法人特點(diǎn)的發(fā)展戰(zhàn)略。
在關(guān)注總體發(fā)展戰(zhàn)略基礎(chǔ)上，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注“三農(nóng)”、個(gè)體工商戶和小微企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，人才戰(zhàn)略和信息科技戰(zhàn)略等配套戰(zhàn)略。
“三農(nóng)”、個(gè)體工商戶和小微企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略應(yīng)明確發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，建立服務(wù)“三農(nóng)”、個(gè)體工商戶和小微企業(yè)的差異化業(yè)務(wù)模式，保持和擴(kuò)大比較優(yōu)勢(shì)，確保小額貸款公司“三農(nóng)”、個(gè)體工商戶和小微企業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)商業(yè)可持續(xù)。
第一百七十條發(fā)展戰(zhàn)略由董事會(huì)（執(zhí)行董事）負(fù)責(zé)制訂，向股東（大）會(huì)報(bào)告。董事會(huì)（執(zhí)行董事）在制訂發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)應(yīng)考慮本公司所處的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，尊重差異，錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)，充分發(fā)揮貼近客戶需求、市場(chǎng)反應(yīng)快、決策鏈條短等比較優(yōu)勢(shì)，逐步做精做專。
第一百七十一條董事會(huì)（執(zhí)行董事）在制訂資本管理戰(zhàn)略時(shí)應(yīng)當(dāng)充分考慮小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)及其發(fā)展趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)管理水平及承受能力、資本結(jié)構(gòu)、資本質(zhì)量、資本補(bǔ)充渠道以及長(zhǎng)期補(bǔ)充資本的能力等因素，并督促高級(jí)管理層具體執(zhí)行。 ??
第一百七十二條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)制定中長(zhǎng)期信息科技協(xié)同的發(fā)展戰(zhàn)略，建立健全IT治理組織架構(gòu)和技術(shù)成熟、運(yùn)行安全穩(wěn)定、應(yīng)用豐富靈活、管理科學(xué)高效的信息科技基礎(chǔ)設(shè)施，確保信息科技建設(shè)對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管控的有效支持。
第一百七十三條董事會(huì)（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)定期對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行評(píng)估與審議，確保發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營(yíng)情況和市場(chǎng)環(huán)境變化相適應(yīng)。 ??
監(jiān)事（會(huì)）應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略的制定與實(shí)施進(jìn)行監(jiān)督。 ??
高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)在發(fā)展戰(zhàn)略框架下制定科學(xué)合理的年度經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)與計(jì)劃。 ??
第一百七十四條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)樹立具有社會(huì)責(zé)任感的價(jià)值準(zhǔn)則、企業(yè)文化和經(jīng)營(yíng)理念，以此激勵(lì)全體員工更好地履職。 ??
第一百七十五條董事會(huì)（執(zhí)行董事）負(fù)責(zé)制定董事會(huì)（執(zhí)行董事）和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)規(guī)范與價(jià)值準(zhǔn)則。 ??
高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定各部門管理人員和業(yè)務(wù)人員的職業(yè)規(guī)范，明確具體的問(wèn)責(zé)條款，建立相應(yīng)處理機(jī)制。
第一百七十六條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)員工通過(guò)合法渠道對(duì)有關(guān)違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德的行為予以報(bào)告，并充分保護(hù)員工合法權(quán)益。 ??
第一百七十七條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)保護(hù)和節(jié)約資源，促進(jìn)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。 ??
第一百七十八條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)遵守公平、安全、有序的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序，提升專業(yè)化經(jīng)營(yíng)水平，不斷改進(jìn)金融服務(wù)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，持續(xù)為股東、員工、客戶和社會(huì)公眾創(chuàng)造價(jià)值。 ??
第一百七十九條董事會(huì)（執(zhí)行董事）對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。 ??
董事會(huì)（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)根據(jù)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展規(guī)模和速度，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序，判斷小額貸款公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好，督促高級(jí)管理層有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制、報(bào)告并及時(shí)處置面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。 ??
第一百八十條董事會(huì)（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)定期聽(tīng)取高級(jí)管理層關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題報(bào)告，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并提出加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的意見(jiàn)。 ??
第一百八十一條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，賦予風(fēng)險(xiǎn)管理部門足夠的授權(quán)、人力資源及其他資源配置，建立科學(xué)合理的報(bào)告渠道，與業(yè)務(wù)部門之間形成相互制衡的運(yùn)行機(jī)制。
第一百八十二條風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)包括但不限于以下職責(zé)：??
（一）對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)及各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)、統(tǒng)一的監(jiān)測(cè)、分析與報(bào)告； ??
（二）持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)并測(cè)算與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的資本需求，及時(shí)向高級(jí)管理層和董事會(huì)（執(zhí)行董事）報(bào)告； ??
（三）了解股東的風(fēng)險(xiǎn)狀況、集團(tuán)架構(gòu)對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的影響和傳導(dǎo)，定期進(jìn)行壓力測(cè)試，并制定應(yīng)急預(yù)案； ??
（四）評(píng)估業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新、進(jìn)入新市場(chǎng)以及市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生顯著變化時(shí)，給小額貸款公司帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 ??
第一百八十三條小額貸款公司如設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官），應(yīng)獨(dú)立于操作和經(jīng)營(yíng)條線，全面負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理，并可以直接向董事會(huì)（執(zhí)行董事）及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）應(yīng)當(dāng)具有完整、可靠、獨(dú)立的信息來(lái)源，具備判斷整體風(fēng)險(xiǎn)狀況的能力，及時(shí)提出改進(jìn)方案。
風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）的聘任和解聘由董事會(huì)（執(zhí)行董事）負(fù)責(zé)并及時(shí)披露。
第一百八十四條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜程度應(yīng)當(dāng)與自身風(fēng)險(xiǎn)狀況變化和外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境改變相一致。 ??
第一百八十五條小額貸款公司被集團(tuán)控股或作為子公司時(shí)，董事會(huì)（執(zhí)行董事）和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示與要求集團(tuán)或母公司，在制定全面發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)政策時(shí)充分考慮小額貸款公司的特殊性。 ??
第一百八十六條董事會(huì)（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注內(nèi)部控制狀況，建立良好的內(nèi)部控制文化，監(jiān)督高級(jí)管理層制定相關(guān)政策、程序和措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全過(guò)程管理。 ??
第一百八十七條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制責(zé)任制，確保董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）和高級(jí)管理層充分認(rèn)識(shí)自身對(duì)內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任。 ??
董事會(huì)（執(zhí)行董事）、高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制的有效性分級(jí)負(fù)責(zé)，并對(duì)內(nèi)部控制失效造成的重大損失承擔(dān)責(zé)任。 ??
監(jiān)事（會(huì)）負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)（執(zhí)行董事）、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系和制度，履行內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)。 ??
第一百八十八條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)有效建立各部門之間的橫向信息傳遞機(jī)制，以及董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）、高級(jí)管理層和各職能部門之間的縱向信息傳遞機(jī)制，確保董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）、高級(jí)管理層及時(shí)了解經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，同時(shí)確保內(nèi)部控制政策及信息向相關(guān)部門和員工的有效傳遞與實(shí)施。 ??
第一百八十九條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部控制監(jiān)督與評(píng)價(jià)部門，該部門應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行情況進(jìn)行有效監(jiān)督與評(píng)價(jià)，并可以直接向董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）和高級(jí)管理層報(bào)告。 ??
第一百九十條小額貸款公司可以將內(nèi)部控制建設(shè)納入年度審計(jì)范疇，定期審查和評(píng)價(jià)充分性和有效性。
第一百九十一條小額貸款公司應(yīng)按照穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)原則制定符合本公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)制度，包含貸款“三查”、審貸分離、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、關(guān)聯(lián)交易、違規(guī)處罰等制度。
第一百九十二條小額貸款公司的金融服務(wù)創(chuàng)新應(yīng)在審慎經(jīng)營(yíng)和合法規(guī)范的基礎(chǔ)上進(jìn)行，周密考慮業(yè)務(wù)創(chuàng)新的法律性質(zhì)、操作程序和經(jīng)濟(jì)后果，嚴(yán)格控制新業(yè)務(wù)潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。
第一百九十三條 ?小額貸款公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》等有關(guān)法律法規(guī)制訂并實(shí)施本公司的財(cái)務(wù)制度、會(huì)計(jì)工作操作流程和會(huì)計(jì)崗位工作手冊(cè)。
第一百九十四條小額貸款公司應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。
第一百九十五條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)外聘審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)，對(duì)公司治理、內(nèi)部控制及經(jīng)營(yíng)管理狀況進(jìn)行定期評(píng)估，并將相關(guān)審計(jì)報(bào)告和管理建議書及時(shí)報(bào)送屬地監(jiān)管部門。 ??
第一百九十六條 董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效利用外部審計(jì)機(jī)構(gòu)和內(nèi)部控制部門的工作成果，及時(shí)采取相應(yīng)糾正措施。 ??
第一百九十七條小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向監(jiān)管部門、人民銀行、銀保監(jiān)局、公司股東、為其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)人披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、大額貸款、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露，并保證信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。發(fā)生突發(fā)事件和突發(fā)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等重大事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門。
第一百九十八條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立一套層級(jí)明確、界限清晰和規(guī)范有效的授權(quán)管理體系。
第一百九十九條授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，能夠量化的授權(quán)事項(xiàng)應(yīng)予明確授權(quán)限額，并采取書面形式。授權(quán)應(yīng)明確有效期，一般為1年。
第二百條授權(quán)管理體系應(yīng)堅(jiān)持逐級(jí)授權(quán)原則，不得越級(jí)授權(quán)。
第二百零一條股東（大）會(huì)對(duì)董事會(huì)（執(zhí)行董事）授權(quán)，以股東（大）會(huì)對(duì)董事會(huì)（執(zhí)行董事）授權(quán)方案或章程的形式體現(xiàn)，由股東（大）會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。除按法律、法規(guī)、規(guī)章和章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交股東（大）會(huì)審批的事項(xiàng)外，原則上均應(yīng)授權(quán)董事會(huì)（執(zhí)行董事）決策，主要包括但不限于：股權(quán)投資，內(nèi)部管理架構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，資產(chǎn)購(gòu)置、處置、核銷，資產(chǎn)抵押及對(duì)外擔(dān)保，對(duì)外捐贈(zèng)，高級(jí)管理層成員薪酬分配方案，其他事項(xiàng)。
需要由2/3以上成員表決通過(guò)的授權(quán)事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在授權(quán)方案中加以明確，一般包括：利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級(jí)管理人員等重大決策事項(xiàng)。
股東（大）會(huì)授權(quán)方案未盡事項(xiàng)，由董事會(huì)（執(zhí)行董事）負(fù)責(zé)或董事會(huì)（執(zhí)行董事）授權(quán)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)，并按照權(quán)責(zé)對(duì)等原則承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
第二百零二條董事會(huì)對(duì)董事長(zhǎng)按章程依法授權(quán)，以董事會(huì)對(duì)董事長(zhǎng)授權(quán)方案的形式體現(xiàn)，由董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。
董事會(huì)應(yīng)謹(jǐn)慎授予董事長(zhǎng)在董事會(huì)閉會(huì)期間行使董事會(huì)的部分職權(quán)，例行或長(zhǎng)期授權(quán)須在章程中作出明確規(guī)定。
董事長(zhǎng)因工作需要，可以在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)向副董事長(zhǎng)或其他董事轉(zhuǎn)授權(quán)。接受授權(quán)的董事不得再轉(zhuǎn)授權(quán)。
公司法規(guī)定的董事會(huì)職權(quán)原則上不得授予董事長(zhǎng)、董事、其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人行使。確有必要授權(quán)的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)董事會(huì)決議的方式依法進(jìn)行。授權(quán)應(yīng)當(dāng)一事一授。
第二百零三條董事會(huì)（執(zhí)行董事）對(duì)高級(jí)管理層按照章程依法授權(quán)，以董事會(huì)（執(zhí)行董事）對(duì)高級(jí)管理層授權(quán)方案或制度辦法的形式體現(xiàn)，由董事會(huì)（執(zhí)行董事）批準(zhǔn)后執(zhí)行。
董事長(zhǎng)代表董事會(huì)對(duì)高級(jí)管理層可以對(duì)勞動(dòng)用工和勞動(dòng)合同簽署、財(cái)務(wù)費(fèi)用審批、民事糾紛案件協(xié)議賠償支出審批、文件簽署、日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理與審批等內(nèi)容進(jìn)行授權(quán)。
高級(jí)管理層所有重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)均要經(jīng)過(guò)董事會(huì)（執(zhí)行董事）授權(quán)，優(yōu)化授權(quán)事項(xiàng)體系，做到“應(yīng)授盡授”，給予高級(jí)管理層日常經(jīng)營(yíng)管理事務(wù)充分權(quán)限，體現(xiàn)小法人決策鏈條短、反應(yīng)速度快、經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活的優(yōu)勢(shì)。
加強(qiáng)董事會(huì)（執(zhí)行董事）對(duì)高級(jí)管理層授權(quán)有效期的管理，建立動(dòng)態(tài)調(diào)整的彈性授權(quán)體系，強(qiáng)化對(duì)授權(quán)執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查和評(píng)估。
第二百零四條高級(jí)管理層對(duì)下逐級(jí)授權(quán)，以《經(jīng)營(yíng)管理授權(quán)方案》或《經(jīng)營(yíng)管理授權(quán)制度》的形式體現(xiàn)。
高級(jí)管理層授權(quán)應(yīng)建立分級(jí)授權(quán)管理體系，嚴(yán)格遵循“有授權(quán)方可用權(quán)”的基本準(zhǔn)則，做到?jīng)]有授權(quán)不可為、有了授權(quán)嚴(yán)格為。
建立差異化授權(quán)制度，完善授權(quán)權(quán)限動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，根據(jù)授權(quán)權(quán)限與被授權(quán)人管理能力的匹配情況及時(shí)調(diào)整。按照“集中歸口、分工負(fù)責(zé)、統(tǒng)一授權(quán)、個(gè)別調(diào)整”的原則健全完善授權(quán)管理體系。
經(jīng)營(yíng)管理授權(quán)制度一般規(guī)定授權(quán)的原則、范圍、體系和方式，授權(quán)的依據(jù)、等級(jí)評(píng)價(jià)和程序，授權(quán)的管理、檢查和監(jiān)督等內(nèi)容。
經(jīng)營(yíng)管理授權(quán)范圍一般涵蓋經(jīng)營(yíng)管理的主要方面，如授信、資金、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、法律、資產(chǎn)保全、結(jié)算、人事、機(jī)構(gòu)管理等。
第二百零五條 重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額財(cái)務(wù)支出、大額資產(chǎn)購(gòu)置等事項(xiàng)必須提交董事會(huì)（執(zhí)行董事）審批，不得下放權(quán)限。
第二百零六條 董事會(huì)可對(duì)董事會(huì)專門委員會(huì)授予經(jīng)營(yíng)管理的監(jiān)督、檢查權(quán)和特殊事項(xiàng)決策權(quán)，但應(yīng)以不影響董事會(huì)整體履職為前提適度授權(quán)。
第二百零七條總經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)可向副總經(jīng)理或同級(jí)高級(jí)管理人員、內(nèi)設(shè)職能部門及分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)；內(nèi)設(shè)職能部門及分支機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)可對(duì)本部門或機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位再轉(zhuǎn)授權(quán)。
第二百零八條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)董事和監(jiān)事的履職評(píng)價(jià)體系，明確董事和監(jiān)事的履職標(biāo)準(zhǔn)，建立并完善董事和監(jiān)事履職與誠(chéng)信檔案。 ??
第二百零九條對(duì)董事和監(jiān)事的履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)包括董事和監(jiān)事自評(píng)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）評(píng)價(jià)和監(jiān)事（會(huì)）評(píng)價(jià)及外部評(píng)價(jià)等多個(gè)維度，依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職3個(gè)級(jí)別。
第二百一十條對(duì)于不能按照規(guī)定履職的董事和監(jiān)事，董事會(huì)（執(zhí)行董事）和監(jiān)事（會(huì)）應(yīng)當(dāng)及時(shí)提出處理意見(jiàn)并采取相應(yīng)措施。
第二百一十一條 監(jiān)事（會(huì)）負(fù)責(zé)對(duì)董事和監(jiān)事履職的綜合評(píng)價(jià)，通報(bào)股東（大）會(huì)和董事會(huì)（執(zhí)行董事），并通知本人，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果提出工作建議或處理意見(jiàn)。 ??
第二百一十二條被評(píng)為基本稱職的董事，董事會(huì)和監(jiān)事（會(huì)）應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織培訓(xùn)，幫助董事提高履職能力，如長(zhǎng)期未能有效改進(jìn)，小額貸款公司應(yīng)當(dāng)更換董事。被評(píng)為不稱職的董事，小額貸款公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)更換。
第二百一十三條董事履職過(guò)程中出現(xiàn)下列情形之一的，董事當(dāng)年履職評(píng)價(jià)不得評(píng)為稱職：
（一）董事該年度內(nèi)未能親自出席2/3（含）以上的董事會(huì)會(huì)議的；
（二）董事表達(dá)反對(duì)意見(jiàn)時(shí)，不能正確行使表決權(quán)的；
（三）董事會(huì)違反章程、議事規(guī)則和決策程序決議重大事項(xiàng)，董事未提出反對(duì)意見(jiàn)的；
（四）資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量等主要審慎監(jiān)管指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求，董事未能及時(shí)提請(qǐng)董事會(huì)有效整改的；
（五）經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略出現(xiàn)重大偏差，董事未能及時(shí)提出意見(jiàn)或修正要求的；
（六）風(fēng)險(xiǎn)管理政策出現(xiàn)重大失誤，董事未能及時(shí)提出意見(jiàn)或修正要求的；
（七）監(jiān)管部門認(rèn)定的其他情形。
第二百一十四條 董事履職過(guò)程中出現(xiàn)下列情形之一的，董事當(dāng)年履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)為不稱職：
（一）泄露商業(yè)秘密，損害本公司合法利益的；
（二）在履職過(guò)程中獲取不正當(dāng)利益，或者利用董事地位謀取私利的；
（三）董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者章程，致使本公司遭受嚴(yán)重?fù)p失，董事沒(méi)有提出異議的；
（四）監(jiān)管部門認(rèn)定的其他嚴(yán)重失職行為。
第二百一十五條 董事會(huì)、監(jiān)事（會(huì)）應(yīng)當(dāng)分別根據(jù)董事和監(jiān)事的履職情況提出董事和監(jiān)事合理的薪酬安排并報(bào)股東（大）會(huì)審議通過(guò)。 ??
第二百一十六條董事和監(jiān)事除履職評(píng)價(jià)的自評(píng)環(huán)節(jié)外，不得參與本人履職評(píng)價(jià)和薪酬的決定過(guò)程。 ??
第二百一十七條董事和監(jiān)事違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者章程，給小額貸款公司造成損失的，在依照法律法規(guī)進(jìn)行處理的同時(shí)，小額貸款公司可以按規(guī)定進(jìn)行問(wèn)責(zé)。 ????
????第二百一十八條對(duì)董事和監(jiān)事履職評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)。
第二百一十九條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門和履行出資人職責(zé)的部門做出的相關(guān)規(guī)定，建立與發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理、整體效益、崗位職責(zé)、企業(yè)文化相聯(lián)系的科學(xué)合理的薪酬機(jī)制。
第二百二十條高級(jí)管理人員不得參與本人績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)和薪酬的決定過(guò)程。 ??
第二百二十一條 高級(jí)管理人員違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者章程，給小額貸款公司造成損失的，在依照法律法規(guī)進(jìn)行處理的同時(shí)，小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行問(wèn)責(zé)。 ??
第二百二十二條薪酬支付期限應(yīng)當(dāng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時(shí)期保持一致，引入績(jī)效薪酬延期支付和追索扣回制度。
第二百二十三條 外部審計(jì)機(jī)構(gòu)可以將薪酬制度的設(shè)計(jì)和執(zhí)行情況納入審計(jì)范圍。
第二百二十四條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定，建立公正透明的績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)、程序等激勵(lì)約束機(jī)制，并聽(tīng)取工會(huì)意見(jiàn)，經(jīng)董事會(huì)（執(zhí)行董事）審議、審核通過(guò)后執(zhí)行。
第二百二十五條績(jī)效考核的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)保護(hù)股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的原則，充分體現(xiàn)兼顧收益與風(fēng)險(xiǎn)、長(zhǎng)期與短期激勵(lì)相協(xié)調(diào)，人才培養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)控制相適應(yīng)的原則，并有利于小額貸款公司戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施和競(jìng)爭(zhēng)力提升。
第二百二十六條小額貸款公司可以根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定制定中長(zhǎng)期激勵(lì)計(jì)劃。任期激勵(lì)收入采取延期支付和風(fēng)險(xiǎn)緩釋同步的方式，實(shí)行任期激勵(lì)收入靠質(zhì)量效益的分配原則。
第二百二十七條小額貸款公司可以聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)績(jī)效考核及薪酬機(jī)制和執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)結(jié)果向董事會(huì)（執(zhí)行董事）和監(jiān)事（會(huì)）報(bào)告。
第二百二十八條公司黨組織、紀(jì)檢機(jī)構(gòu)在本指引的執(zhí)行落實(shí)過(guò)程中，要切實(shí)履行好全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任，黨組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員要認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，既要承擔(dān)對(duì)本指引的貫徹落實(shí)責(zé)任，也要承擔(dān)分管工作領(lǐng)域的黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任。
第二百二十九條本指引所稱“現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議”，是指通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)、視頻、電話等能夠保證參會(huì)人員即時(shí)交流討論方式召開(kāi)的會(huì)議。
本指引所稱“書面?zhèn)骱灐保侵竿ㄟ^(guò)分別送達(dá)審議或傳閱送達(dá)審議方式對(duì)議案作出決議的會(huì)議方式。
第二百三十條本指引未盡事項(xiàng)或法律、法規(guī)、規(guī)章和章程有調(diào)整的，按照最新法律、法規(guī)、規(guī)章及章程執(zhí)行。
第二百三十一條本指引所稱“以上”均含本數(shù)，“以下”“不足”不含本數(shù)。
第二百三十二條本指引由自治區(qū)地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。
第二百三十三條本指引自2022年2月19日起執(zhí)行。
蒙公網(wǎng)安備 15010502000411 
本網(wǎng)站支持IPV6網(wǎng)絡(luò)
