各盟市金融辦，滿洲里、二連浩特市金融辦，各地方法人金融機(jī)構(gòu)：

為規(guī)范地方金融重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告行為，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，我局制定了《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹落實(shí)。

附件：《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告管理辦法》

內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局

2021年11月12日

附件：

內(nèi)蒙古自治區(qū)

地方金融重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告管理辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范地方金融重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告行為，提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置能力，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和金融穩(wěn)定，促進(jìn)地方金融高質(zhì)量服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等規(guī)定，制定本辦法。

第二條在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的地方金融組織以及注冊(cè)地在自治區(qū)行政區(qū)域外的地方金融組織在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

第三條本辦法所稱重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，是指可能對(duì)地方金融組織（含分支機(jī)構(gòu)，下同）自身經(jīng)營發(fā)展、地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定造成重大影響的事項(xiàng)，不包含行政許可事項(xiàng)、備案事項(xiàng)和依據(jù)相關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)向自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局或者盟市、旗縣地方金融工作機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)告和報(bào)表等基本信息。

第四條地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)、客觀、真實(shí)、全面地報(bào)告各類重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

地方金融組織報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)涉及商業(yè)秘密的，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局和盟市、旗縣地方金融工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守各項(xiàng)保密制度規(guī)定，合理確定知悉范圍，妥善保管相關(guān)材料。

第二章報(bào)告事項(xiàng)及時(shí)限

第五條存在以下情形之一的，地方金融組織應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施，并在事項(xiàng)發(fā)生或者應(yīng)當(dāng)知曉之時(shí)起2小時(shí)內(nèi)報(bào)告：

（一）引發(fā)群體性事件或者聚眾上訪、圍攻或者沖擊地方金融組織及營業(yè)場所的；

（二）因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件等致使地方金融組織無法正常經(jīng)營，或者造成重大社會(huì)影響的；

（三）受到暴恐襲擊或者發(fā)生造成人員傷亡、財(cái)產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失的社會(huì)安全事項(xiàng)，或者受到其他社會(huì)安全事項(xiàng)嚴(yán)重影響的；

（四）地方金融組織因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；

（五）重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障、受到網(wǎng)絡(luò)攻擊導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷，在4小時(shí)以內(nèi)難以恢復(fù)而影響正常營業(yè)的；

（六）重要資料、重要賬冊(cè)、重要空白憑證、重要數(shù)據(jù)、客戶信息、印章等丟失或者被偽造、被盜用，已經(jīng)或者可能導(dǎo)致重大損失的；

（七）法定代表人、實(shí)際控制人、主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員逃匿、失蹤、非正常死亡、喪失民事行為能力或者被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查或采取強(qiáng)制措施等不能正常履職的；從業(yè)人員非正常死亡等嚴(yán)重影響正常經(jīng)營活動(dòng)或者造成重大社會(huì)影響的；

（八）涉及敏感地區(qū)、敏感時(shí)期、敏感人物的突發(fā)事項(xiàng)信息；

（九）其他可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的突發(fā)事項(xiàng)。

特別重大、敏感的事項(xiàng)發(fā)生后，涉事地方金融組織應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門電話報(bào)告相關(guān)信息，2小時(shí)內(nèi)報(bào)送書面報(bào)告。

第六條存在以下情形之一的，地方金融組織應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施，并在事項(xiàng)發(fā)生或者應(yīng)當(dāng)知曉之時(shí)起24小時(shí)內(nèi)報(bào)告：

（一）發(fā)生流動(dòng)性困難的;

（二）被其他金融監(jiān)管部門、執(zhí)法部門處以暫停部分業(yè)務(wù)、停產(chǎn)停業(yè)、吊銷有關(guān)許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照或者取消資質(zhì)等處罰的；

（三）被其他金融監(jiān)管部門、執(zhí)法部門罰沒10萬元以上罰款的；

（四）地方金融組織的母公司、總公司或?qū)嶋H控制人出現(xiàn)危機(jī)或經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整，可能對(duì)地方金融組織穩(wěn)健經(jīng)營造成重大影響的；

（五）地方金融組織主要出資人虛假出資、抽逃出資或者主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響的；

（六）地方金融組織的子公司發(fā)生重大事項(xiàng)，可能對(duì)地方金融組織造成重大影響的；

（五）從業(yè)人員發(fā)生涉案金額在10萬元以上的案件，以及與地方金融組織自身管理有關(guān)的其他案件；

（六）從業(yè)人員或者客戶涉嫌非法集資、洗錢等非法活動(dòng)的；

（七）因欺詐或其它信息安全事項(xiàng)，導(dǎo)致地方金融組織、客戶資金嚴(yán)重?fù)p失，或者造成重大社會(huì)影響的；

（八）地方金融組織違法違規(guī)經(jīng)營，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失或影響的；

（九）發(fā)生重大涉訴、重大投資、發(fā)行的金融產(chǎn)品出現(xiàn)違約等，已經(jīng)或者可能導(dǎo)致重大損失或影響的；

（十）出現(xiàn)負(fù)面輿情，可能對(duì)地方金融組織產(chǎn)生重大影響的；

（十一）地方金融組織場所、設(shè)施、財(cái)物、賬戶被查封、扣押、凍結(jié)三個(gè)月內(nèi)，地方金融組織董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高級(jí)管理層中有二分之一以上辭職的；

（十二）監(jiān)管部門要求報(bào)告的其他情況。

第三章報(bào)告內(nèi)容及要求

第七條盟市、旗縣地方金融工作機(jī)構(gòu)以及地方金融組織要建立健全重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)防控處置的工作機(jī)制和流程，指定重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告的牽頭部門及聯(lián)絡(luò)員，報(bào)送《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融組織重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告人員報(bào)備表》（附件1）。

重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告牽頭部門或聯(lián)絡(luò)員發(fā)生變更的，應(yīng)在變更后3個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)備。

第八條地方金融組織是重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告的責(zé)任主體。

自治區(qū)級(jí)地方金融組織應(yīng)當(dāng)直接向自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局報(bào)告，其他地方金融組織向其直接監(jiān)管的屬地地方金融工作機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第九條盟市、旗縣地方金融工作機(jī)構(gòu)以及地方金融組織報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)填報(bào)《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融組織重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告表》（附件2）。

重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告實(shí)行主要負(fù)責(zé)人責(zé)任制，由主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)。主要負(fù)責(zé)人因特殊原因無法簽發(fā)的，應(yīng)及時(shí)授權(quán)其他負(fù)責(zé)人簽發(fā)。

第十條屬本辦法第五條規(guī)定的事項(xiàng)，盟市、旗縣地方金融工作機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到地方金融組織報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)后2小時(shí)內(nèi)逐級(jí)上報(bào)。屬于本辦法第六條規(guī)定的事項(xiàng)，盟市、旗縣地方金融工作機(jī)構(gòu)應(yīng)在接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)逐級(jí)上報(bào)。

重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)原則上應(yīng)以書面形式逐級(jí)上報(bào)，特別緊急的，應(yīng)立即電話報(bào)告相關(guān)信息，可多級(jí)同時(shí)報(bào)告，但應(yīng)于24小時(shí)內(nèi)書面報(bào)告具體情況。性質(zhì)復(fù)雜且處置時(shí)間長的重大事項(xiàng)，根據(jù)實(shí)際工作需要，必要時(shí)可增加報(bào)告頻次。

第十一條重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)要素完整、重點(diǎn)突出，基本要素包括但不限于：事項(xiàng)概況、簡要經(jīng)過、原因背景、已經(jīng)產(chǎn)生或者可能產(chǎn)生的后果影響、趨勢(shì)研判、處置情況及下一步措施等。

第十二條重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)應(yīng)一事一報(bào)，并根據(jù)事項(xiàng)進(jìn)展報(bào)告后續(xù)情況。重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)首報(bào)后，出現(xiàn)重要的新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補(bǔ)充內(nèi)容的，一般應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)續(xù)報(bào)，最遲不超過72小時(shí)。

第十三條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局和盟市、旗縣地方金融工作機(jī)構(gòu)接到重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告后，認(rèn)為需要進(jìn)一步核實(shí)相關(guān)信息或者要求采取相關(guān)措施的，地方金融組織應(yīng)當(dāng)按要求落實(shí)，并及時(shí)反饋相關(guān)信息。

第四章考評(píng)和問責(zé)

第十四條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局可對(duì)盟市地方金融工作機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)送時(shí)效、核報(bào)情況、整體工作等進(jìn)行通報(bào)。

盟市、旗縣地方金融工作機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，不及時(shí)報(bào)告或處理轄內(nèi)地方金融組織重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的，由上級(jí)監(jiān)管部門進(jìn)行通報(bào)；造成重大不良后果或影響的，上級(jí)監(jiān)管部門可向?qū)俚卣岢鰡栘?zé)建議。

第十五條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局和盟市、旗縣地方金融工作機(jī)構(gòu)可視情況約談地方金融組織法定代表人、實(shí)際控制人、主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者有關(guān)工作人員，要求對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行說明，并可對(duì)地方金融組織重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告執(zhí)行情況進(jìn)行現(xiàn)場核查。

第十六條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)將地方金融組織重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告執(zhí)行情況納入監(jiān)管評(píng)價(jià)。

第十七條地方金融組織違反本辦法規(guī)定，遲報(bào)、漏報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，或者未按要求采取相應(yīng)措施的，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局依據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等規(guī)定進(jìn)行處罰。

第五章附則

第十八條注冊(cè)地在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)的法人金融機(jī)構(gòu)要按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》和中央金融管理部門及其派出機(jī)構(gòu)關(guān)于重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告的內(nèi)容和時(shí)限要求，向旗縣級(jí)以上人民政府或者自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局、地方金融工作機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第十九條本辦法所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、區(qū)域性股權(quán)市場以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他組織及其分支機(jī)構(gòu)。

第二十條本辦法由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。

第二十一條本辦法自2021年12月12日起施行。國家、自治區(qū)對(duì)地方金融重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告內(nèi)容和要求等另有規(guī)定的，從其規(guī)定。